Logic của người đi mua nhà vốn rất đơn giản: Căn hộ mới đắt quá thì chịu khó đợi nó hạ giá rồi nhảy vào. Nhưng cái bẫy nằm ở chỗ, khi thị trường đi xuống, tài sản cũ bạn đang nắm giữ lại có xu hướng tụt dốc nhanh hơn cả căn hộ bạn định mua 📉.

Bài báo dẫn chứng ngay trường hợp anh Khải ở Hoàng Liệt làm ai đọc cũng thấy cay đắng giùm 🏠. Năm ngoái, căn nhà cũ của anh bán được 3 tỷ, căn mới giá 100 triệu/m², tính ra phải vay 2 tỷ nên anh quyết định hoãn lại chờ giá giảm. Đến nay, căn mới đúng là có giảm thật, xuống còn 85 triệu/m². Nhưng éo le ở chỗ, căn hộ cũ của anh do chưa có sổ đỏ nên lập tức bị thị trường ép giá xuống còn hơn 2 tỷ. Rốt cuộc, dù giá nhà mới đã giảm, khoản tiền anh phải bù thêm vào vẫn giữ nguyên, cộng thêm quả lãi suất ngân hàng tăng cao khiến kế hoạch đổi nhà coi như đóng băng hoàn toàn 💸.

Cùng chung số phận "kẹt đạn" trên báo là anh Quang Anh ở Hà Đông 🛵. Kịch bản của anh là bán đất ở quê để gom tiền mua chung cư thành phố. Thế nhưng trong khi chung cư trên này giá vẫn ở mức cao, thì mảnh đất ở quê rao 40 triệu/m² lại rơi vào cảnh mất thanh khoản, ngâm vốn nằm chờ mòn mỏi. Muốn dùng tài sản cũ làm đòn bẩy mua tài sản mới, nhưng đòn bẩy lại gãy ngang giữa chừng.

Đọc tiếp báo cáo từ Cushman & Wakefield mới thấy bài toán này ngày càng bế tắc. Nguồn cung mới hiện nay chủ yếu rơi vào phân khúc cao cấp và hạng sang, còn nhà ở vừa túi tiền cho người có nhu cầu thực thì gần như biến mất. Giá căn mới giảm không đáng kể so với đà tụt thanh khoản của tài sản cũ, lại thêm đòn đau từ lãi suất vay tăng, khiến người mua ở thực càng tính lại càng thấy tắc đường 🚧.

Rốt cuộc, phép tính tưởng chừng rất khôn khéo "chờ giảm giá rồi mua" lại trở thành cú tự ngáng chân mình. Muốn đổi nhà thời điểm này, nếu không sở hữu tài sản cũ có pháp lý chuẩn chỉnh và dễ thanh khoản, thì việc càng chờ đợi chỉ càng khiến khoảng cách đến căn nhà mơ ước xa thêm mà thôi 😂.